Jump to content

Ubezpieczenie dołączone do oferty pracy - dobre czy złe?


motorolnik
 Share

Recommended Posts

Najistotniejsze kryje się w pierwszej linijce tabelki. Masz do wyboru jeden z 4 planów. Musiałbyś wydobyć szczegóły tych planów aby można je ocenić. Poza tym że masz 4 plany do wyboru ciekawe co ten wybór oznacza. Zapewne jeden z nich będzie sponsorowany przez pracodawcę w pełni a pozostałe 3 będą wymagały comiesięcznej dopłaty. Raczej na 100% ubezpieczenie członków rodziny będzie wymagało dopłaty. Aby móc ocenić byś musiał wydobyć te szczegóły. Znalazłem taką porównywarkę tych planów (https://www.carefirst.com/congress/find-the-right-plan/choosing-a-plan/compare-plans.html) aczkolwiek nazwy tych planów różnią się nieco od tych, które masz w ulotce HRowej. A plan #1 istnieje chyba w porównywarce w 3 opcjach

  • Upvote 1
Link to comment
Share on other sites

Jak napisal McPear - trudno cokolwiek napisac bo tak naprawde nic o samym ubezpieczeniu tutaj nie masz (a dokladnie zadnych szczegolow) - reszta to benefity takie sobie - company match do 401k jest przecietny, vision i dental standardowe (nawet z tym ubezpieczeniem taniej zeby leczyc jest w PL za 100% ceny).

Najisttotniejsze w tej pierwszej linijce sa wysokosci deductible vs. monthly premiums - przy najnizszych deductible placisz najwieksze premiums z kazdej wyplaty (pamietaj ze zwykle wyplat jest 26 - co 2 tygodnie - wiec per paychceck to mniej wiecej 2 razy w miesiacu) - to opcja jak wiesz ze bedziesz korzystal - a przy najwyzszych deductible placisz najmniej premiums.

Do wysokosci deductible kazda wizyta jest zwykle platne poza wellness / preventative.

  • Upvote 1
Link to comment
Share on other sites

9 minut temu, mola napisał:

Poczytaj też o różnicach między planami typu PPO, a HMO, np. tu:

https://www.thestreet.com/personal-finance/hmo-vs-ppo-14935578

 

Super, w temacie PPO/HMO/POS wklejam się z tym:

https://www.carefirst.com/congress/find-the-right-plan/choosing-a-plan/understanding-plans.html

Link to comment
Share on other sites

59 minut temu, KrysiaK napisał:

image.png.79b493a19420f66a2f26342ee0c6e525.png

Tak mniej wiecej wygladaja roznice w planach(to tylko przyklad)

Tyle że ten przykład nie mówi absolutnie nic o premiums ktore ubezpieczony płaci za każdy z planów a co jest kluczowe w ich wyborze.

Link to comment
Share on other sites

Premium zalezy od wybranego planu ale w duzej mierze od pracodawcy. Wieksze firmy potrafia wynegocjowac z ubezpieczeniem lepsze warunki. Bogatsze, lepsze firmy doplacaja wiecej, te najlepsze placa czasem cale ubezpieczenie. Pracodawca powinien podac Ci koszty przed wyborem ubezpieczenia.

 

Link to comment
Share on other sites

29 minut temu, KrysiaK napisał:

Premium zalezy od wybranego planu ale w duzej mierze od pracodawcy. Wieksze firmy potrafia wynegocjowac z ubezpieczeniem lepsze warunki. Bogatsze, lepsze firmy doplacaja wiecej, te najlepsze placa czasem cale ubezpieczenie. Pracodawca powinien podac Ci koszty przed wyborem ubezpieczenia.

 

To prawda. Moj boss wcale ie jest ubezpieczony w naszej firmie tylko u swej zony, ktora pracuje we Freightlinerze, tym od ciezarowek. To wielka firma i ma wytargowane znacznie lepsze warunki.

 

Zastanawia mnie dlaczego np. male firmy nie zjednocza sie w cos w rodzaju "Grupy zakupowej" w celu negocjowania lepszych warunkow u ubezpieczycieli. Moze prawo zabrania?

To dosc powszechny sposob organizowania sie mniejszych firm w Europie. Nie dotyczy to rzecz jasna ubezpieczen zdrowotnych, z oczywistych wzgledow.

Link to comment
Share on other sites

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Guest
Reply to this topic...

×   Pasted as rich text.   Paste as plain text instead

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.

 Share


×
×
  • Create New...